Уличённых в мошенничестве предлагают не пускать в бизнес
Россиянам, которые прежде были учредителями компаний-однодневок, контролируемых третьими недобросовестными лицами, следует запретить учреждать новые фирмы и соответственно вносить о них сведения в Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ) в течение трёх лет. Такой законопроект внесла на рассмотрение в Госдуму группа депутатов 16 ноября.
«Красный» уровень риска
Централизованная платформа «Знай своего клиента» (ЗСК), которую уже в декабре планирует тестировать ЦБ, позволит банкам тратить меньше ресурсов на анализ каждого клиента с точки зрения антиотмывочного законодательства, сконцентрировав своё внимание на операциях «красного» уровня риска. Речь идёт об организациях, которые не ведут реальную хозяйственную деятельность, зарегистрированных на подставных физлиц и контролируемых третьими недобросовестными лицами. Об этом сообщается на сайте регулятора.
По оценкам Центробанка, доля банковских клиентов низкого уровня риска сегодня составляет 99 процентов от общего количества хозяйствующих субъектов (около 7,1 миллиона), а доля клиентов высокого уровня риска не превышает 0,7 процента. Они-то и попадут в периметр платформы «ЗСК».
Информация об отнесении клиентов к конкретной группе риска будет направляться в кредитные организации в ежедневном режиме через личные кабинеты на сайте ЦБ. При этом сведения о высоком риске дополнительно будут сопровождаться данными о его типологии, уточнил Илья Ясинский, директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России. Кредитные организации самостоятельно определят, как учитывать информацию в своих учётно-операционных системах.
Дальнейшая судьба бизнесменов из «красной» зоны такова: после блокировки счетов банки передают сведения о них в ФНС, затем уличённые в нарушениях компании исключаются из ЕГРЮЛ.
И чтобы отсечь возможность проштрафившимся коммерсантам, которые ранее возглавляли или были учредителями исключённых из ЕГРЮЛ юрлиц, вновь создавать фирмы-однодневки, в Госдуме предлагают ввести трёхлетний мораторий на их участие в деятельности компаний в качестве учредителей. Соответственно и право вносить в ЕГРЮЛ сведения о них предлагают ограничить. Об этом «Парламентской газете» рассказал соавтор поправок, председатель Комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков.
По словам депутата, инициатива идёт в русле антиотмывочного законодательства. «Эта норма уже действует. Клиенты, которые нарушают закон и попали в чёрный список банков и ФНС, исключаются из ЕГРЮЛ», — уточнил Аксаков.